Nasvet, ki ga dajemo, mora biti v tvojo korist

Fiduciarna dolžnost v praksi

Fiduciarna dolžnost pomeni, da smo pravno in etično zavezani dajati priporočila, ki so izključno v tvojem interesu — ne v interesu produkta, institucije ali provizije. To ni marketinška fraza; to je standard, po katerem ocenjujemo vsako priporočilo pred tem, ko ga izrečemo. V praksi to pomeni: odkrit seznam vseh alternativ, vključno s tistimi, ki nam ne prinašajo nobene koristi. Pomeni pisno utemeljitev vsakega priporočila. In pomeni, da te obvestimo, ko se naša priporočila spremenijo — ne čakamo, da nas vprašaš. Od leta 2014 smo na ta način svetovali več kot 120 strankam v Kopru in širši istrski regiji.

„Imela sem sestavo z dvema bančnima svetovalcema in Dober Ateljejem v istem tednu. Razlika je bila udarna: banka mi je ponudila svoje produkte, Dober Atelje pa mi je pokazal, kateri od teh produktov bi mi dejansko ustrezal in kateri ne — in zakaj. To je svetovanje, ki mu zaupam.“

Andreja M., Izola

Meje neodvisnega svetovanja

Neodvisno svetovanje ne pomeni vsevednosti. Ne upravljamo premoženja neposredno in ne izvajamo transakcij v tvojem imenu — to je vloga depozitarjev in upravljavcev. Ne zagotavljamo donosov in ne obljubljamo, da bodo naša priporočila vedno pravilna — trgi so nepredvidljivi in to povemo odkrito. Kar zagotavljamo je kakovosten analitični proces, transparentnost o naših omejitvah in doslednost pri spoštovanju tvojih interesov. Naša vrednost ni v napovedi prihodnosti, ampak v kakovosti odločevalnega procesa danes.