1. Diagnostični pregled
Zberemo vse relevantne podatke o tvojem premoženju in obveznostih ter naredimo celovito sliko izpostavljenosti — vključno z manj vidnimi tveganji, kot so valutna, davčna in likvidnostna.
Storitev
Tveganja, ki jih ne vidiš, so najdražja
Sistematična analiza in zmanjševanje finančnih tveganj za posameznike in družine z večjim premoženjem.
Kaj pomeni resnično upravljanje tveganj
Upravljanje tveganj ni nakup zavarovalnih polic in upanje na najboljše. V Dober Ateljeju začnemo z diagnostiko: preučimo tvoj celoten finančni položaj — naložbeni portfelj, nepremičnine, podjetniške deleže, obveznosti in nasledstveno izpostavljenost. Iščemo koncentracijo tveganj, korelacije med sredstvi, ki se zdijo nepovezana, in scenarije, ki jih večina svetovalcev ne omenja. Izid tega procesa je pisni register tveganj z ocenami verjetnosti in potencialnih posledic. Šele na tej osnovi predlagamo konkretne ukrepe — razpršitev, zavarovanje, pravno prestrukturiranje ali preprosto spremembo deleža likvidnih sredstev. Brez diagnoze ni zdravila.
Kako poteka analiza tveganj
2. Register in ocene
Vsako identificirano tveganje dobimo svojo oceno verjetnosti in vpliva. Rezultat je pregledna tabela, ki jo razumeš brez finančnega žargona.
3. Akcijski načrt
Priporočila so konkretna in razvrščena po nujnosti. Vsak ukrep ima jasen cilj, okvirni strošek in pričakovani učinek na skupno izpostavljenost.
4. Letni pregled
Tveganja se spreminjajo skupaj z življenjem. Enkrat letno preverimo, ali je tvoj register še aktualen in ali so ukrepi imeli želen učinek.
Kdaj upravljanje tveganj ni za tebe
Naša storitev ni primerna za vsakogar. Če imaš portfelj pod 150.000 EUR ali iščeš hitre donose namesto dolgoročne stabilnosti, ti verjetno ne bomo prava izbira. Prav tako ne moremo nadomestiti pravnega zastopnika pri sodnih postopkih ali davčnega svetovalca za kompleksne mednarodne strukture — za to imamo zaupanja vredne partnerje, h katerim te napotimo. Upravljanje tveganj daje rezultate skozi čas in zahteva, da si pripravljen na pogovor o nelagodnih scenarijih. Če to drži za tebe, smo pravi sogovornik.
„Mislil sem, da je moj portfelj dobro razpršen. Dober Atelje mi je pokazal, da imata dve naložbi, ki sta videti različni, dejansko enako valutno tveganje. To odkritje mi je prihranilo precejšnjo vsoto v letu 2022, ko je euro nihalo.“
Petra K., Koper
Pripravi svojo finančno zaščito za naslednje 10 let
Brezplačen uvodni pogovor traja 45 minut in ne zahteva nobene predhodne priprave.
Rezerviraj pregled tveganj